桂林银行推动汇率风险中性管理,助力外贸企

当前，在国际局势复杂多变和新冠疫情防控的背景下，汇率双向波动弹性增强，给涉外企业平稳发展带来一定风险挑战。桂林银行秉持服务实体经济本源，聚焦涉外企业急难愁盼问题，以专业的汇率风险管理服务为企业纾困解忧，助力企业提升应对汇率风险能力、树立“汇率风险中性”理念，实现稳订单、拓市场、抗风险，切实做好金融支持疫情防控和经济社会发展工作。

汇率风险中性

01

什么是汇率风险？

在企业日常经营中，从签订合同到收到（或付出）货款再到结售汇的时间周期较长，往往需要数月甚至更长时间，汇率的波动会对企业经营产生影响。

汇率风险一般来源：

出口货款收汇

进口货款付汇

外币存款等资产

外币贷款等债务

境外投资

报表折算等

02

什么是汇率风险中性管理？

在国际市场不确定性因素较多、汇率双向波动显著的背景下，基于汇率风险中性的汇率风险管理即把汇率波动纳入日常的财务决策，聚焦主业，尽可能降低汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响，以实现预算达成、提升经营的可预测性以及管理投资风险等主营业务目标。

桂林银行合作办理远期结售汇业务

远期结售汇是汇率风险中性管理应用最广泛的工具之一，有助于平滑汇兑损益波动、降低汇率风险对企业利润的影响。

我行已开通合作办理远期结售汇业务，客户可向我行委托，约定将来某一日期办理结汇或售汇的币种、金额、汇率和期限，在到期日按照远期结售汇合同订明的外汇币种、金额、汇率办理结汇或售汇。

产品特点

1

解难点，提升企业汇率避险能力

帮助企业锁定未来时点的交易成本或收益，降低汇率双向波动对企业主营业务的影响，增强企业的汇率风险管理能力，提升企业资金收益、减少汇兑损失。

2

控成本，保持财务稳健可持续

根据企业用汇特点，提供最优汇率方案，有利于企业预测成本收益情况，实现降本增效的财务稳健性目标，在风险可控的情况下尽可能获得更大的保值收益。

3

多币种，满足企业多元化需求

支持美元、欧元、英镑、港币、日元、澳大利亚元等常用的自由兑换货币。

4

灵活定，自主选择最佳交割方式

提供固定期限交易和择期交易两种交割方式，到期结算方式支持全额或差额交割。

5

减负担，无需缴纳额外手续费

企业签订贸易订单后即可申请，业务办理免收手续费。

（总行贸易金融与东盟经贸合作部供稿）

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